獎(jiǎng)罰制度怎么寫 【數(shù)據(jù)治理實(shí)踐】 第四期：獎(jiǎng)懲有序的考核激勵(lì)體系

前言

，我們從建章立制的角度，解讀了銀行如何通過(guò)“明確組織職責(zé)”、“構(gòu)建制度體系”以及“持續(xù)運(yùn)行優(yōu)化”等步驟，來(lái)指導(dǎo)和規(guī)范數(shù)據(jù)治理各項(xiàng)日常工作的開(kāi)展。本期，我們將介紹如何構(gòu)建一個(gè)賞罰分明的數(shù)據(jù)治理績(jī)效考核體系。

績(jī)效考核是為了更好地實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目的而進(jìn)行的績(jī)效評(píng)估和改進(jìn)活動(dòng)。同樣，對(duì)銀行數(shù)據(jù)治理來(lái)說(shuō)，銀行需要建立一套獎(jiǎng)懲有序的績(jī)效考核體系，通過(guò)合理有效的激勵(lì)問(wèn)責(zé)機(jī)制，規(guī)范數(shù)據(jù)管理流程，落實(shí)各參與方職責(zé)，從而提升全行數(shù)據(jù)質(zhì)量，達(dá)成考核目標(biāo)和最終實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)戰(zhàn)略。

監(jiān)管要求

早在《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》（以下稱指引）正式發(fā)布之前，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就從內(nèi)部的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理情況的通報(bào)》中提及人員配備及激勵(lì)不足的問(wèn)題，指出“數(shù)據(jù)治理在績(jī)效考核指標(biāo)體系中的權(quán)重低，未制定考核細(xì)則，實(shí)際可操作性不足”。在此次指引的全部七大章節(jié)五十五條要求中，分別在“第二章數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)”、“第三章數(shù)據(jù)管理”和“第四章數(shù)據(jù)質(zhì)量控制”中，多次提出了考核、問(wèn)責(zé)和激勵(lì)的要求。

第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)建立數(shù)據(jù)治理體系，確保數(shù)據(jù)治理資源配置，制定和實(shí)施問(wèn)責(zé)和激勵(lì)機(jī)制，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，組織評(píng)估數(shù)據(jù)治理的有效性和執(zhí)行情況，并定期向董事會(huì)報(bào)告。

第二十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，定期排查數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等方面問(wèn)題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)高級(jí)管理層和相關(guān)部門及責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，建立激勵(lì)機(jī)制，保障數(shù)據(jù)治理工作有效推進(jìn)。

第三十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量考核評(píng)價(jià)體系，考核結(jié)果納入本機(jī)構(gòu)績(jī)效考核體系，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升。

第三十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量整改機(jī)制，對(duì)日常監(jiān)控、檢查和考核評(píng)價(jià)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)組織整改，并對(duì)整改情況跟蹤評(píng)價(jià)，確保整改落實(shí)到位。

第三十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度，包括但不限于：關(guān)鍵監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)質(zhì)量承諾、數(shù)據(jù)異常變動(dòng)分析和報(bào)告、重大差錯(cuò)通報(bào)以及問(wèn)責(zé)等。

——《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》

銀行現(xiàn)狀

一般來(lái)講，銀行的績(jī)效考核是人力資源管理部門牽頭，從經(jīng)營(yíng)管理、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和內(nèi)控管理等維度，分別對(duì)總行各部門的管理績(jī)效、分行及前臺(tái)部門的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、全行上下的內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)管處罰等方面進(jìn)行考核。

目前很多銀行已將數(shù)據(jù)視為重要“資產(chǎn)”，或者是將大的戰(zhàn)略方向定為數(shù)字化轉(zhuǎn)型、科技賦能和數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)等。但是落到實(shí)處，或者單從“數(shù)據(jù)治理”的角度看，很多效果不如預(yù)期。而其更深層次的原因在于考核并沒(méi)有推行和落實(shí)。

不同銀行考核沒(méi)有落實(shí)的原因，除了部門壁壘和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)壓力之外，還有考核設(shè)置不合理的問(wèn)題。例如：按照信息系統(tǒng)責(zé)任部門劃分，運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)所有核心的數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題；或者是新老部門根據(jù)銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量來(lái)進(jìn)行對(duì)比評(píng)估，此時(shí)老部門因?yàn)闅v史問(wèn)題，系統(tǒng)老舊導(dǎo)致數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題嚴(yán)重；還有沒(méi)有工具系統(tǒng)的支持無(wú)法保障評(píng)估數(shù)據(jù)的公平公開(kāi)公正。這些問(wèn)題無(wú)法解決，也就無(wú)法保障數(shù)據(jù)治理考核體系的有效推行和落地。

考核體系實(shí)踐

從我們的實(shí)踐看，數(shù)據(jù)治理績(jī)效考核體系的設(shè)計(jì)，需要結(jié)合銀行現(xiàn)有的考核機(jī)制，從五大方面關(guān)注考核體系的構(gòu)建。

考核分工與獎(jiǎng)懲結(jié)合

首先銀行需要厘清數(shù)據(jù)治理考核在全行考核體系中的目標(biāo)與定位。明確牽頭部門、輔助部門以及考核主體。

其次數(shù)據(jù)治理不僅要求“問(wèn)責(zé)”，同時(shí)還要求“激勵(lì)”。數(shù)據(jù)治理的獎(jiǎng)懲標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)由數(shù)據(jù)治理歸口部門進(jìn)行制定，可以結(jié)合銀行現(xiàn)有考核體系擴(kuò)展。比如對(duì)于中小型銀行來(lái)講獎(jiǎng)罰制度怎么寫，一般從內(nèi)控合規(guī)方面，對(duì)不滿足要求的點(diǎn)進(jìn)行考核，并對(duì)考核主體最終問(wèn)責(zé)，更易于考核的推行和落地，同時(shí)也可以一次性覆蓋總行各部門和各分支機(jī)構(gòu)。但是一味“懲罰”，雖在短期內(nèi)見(jiàn)效快，但應(yīng)考慮數(shù)據(jù)治理是一項(xiàng)持續(xù)性工作，還需充分結(jié)合“激勵(lì)”的方式，做到獎(jiǎng)懲有序嚴(yán)明。

考核評(píng)估的對(duì)象

考核就要有考核的主體，銀行需要明確數(shù)據(jù)治理考核的對(duì)象是誰(shuí)？是總行還是分行，是否需要包括支行。這些問(wèn)題其實(shí)在該機(jī)構(gòu)的職能中已經(jīng)進(jìn)行了定義。

我們看到部分銀行在早期推進(jìn)數(shù)據(jù)治理考核工作的時(shí)候，僅對(duì)作為數(shù)據(jù)錄入一線部門的分支行進(jìn)行考核，對(duì)總行部門的考核相對(duì)弱化。當(dāng)然，總行對(duì)分支行的考核要比對(duì)總行各部門的考核來(lái)的更加容易一些，但是需要明確的是，總行職能部門作為相關(guān)數(shù)據(jù)的管理和應(yīng)用者需要承擔(dān)更多的職責(zé)，總行條線、職能部門通過(guò)規(guī)范業(yè)務(wù)管理流程，完善信息系統(tǒng)和專項(xiàng)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的方式對(duì)本業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)進(jìn)行管理。與此同時(shí)，總行部門在其職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)其數(shù)據(jù)治理履職情況進(jìn)行必要的考核。

考核指標(biāo)體系設(shè)計(jì)

考核指標(biāo)體系的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)包含以下原則：

一

客觀公平原則：

數(shù)據(jù)治理考核對(duì)實(shí)際發(fā)生的數(shù)據(jù)管理工作的實(shí)際執(zhí)行效果與問(wèn)題進(jìn)行客觀的判定，針對(duì)總行各部門及各分行的實(shí)際工作范圍，設(shè)定不同的考核指標(biāo)。

二

獎(jiǎng)懲并重原則：

數(shù)據(jù)治理考核以各部門執(zhí)行數(shù)據(jù)工作的各類辦法要求為前提，對(duì)于未按要求開(kāi)展數(shù)據(jù)管理相關(guān)工作的總行各部門及各分行獎(jiǎng)罰制度怎么寫，給予處罰；同時(shí)鼓勵(lì)各部門開(kāi)展日常的數(shù)據(jù)管理工作，對(duì)于積極開(kāi)展數(shù)據(jù)管理相關(guān)工作的總行各部門及各分行獎(jiǎng)罰制度怎么寫，給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。

三

逐步推進(jìn)原則：

數(shù)據(jù)治理考核以本行數(shù)據(jù)管理工作現(xiàn)狀為前提，根據(jù)不同階段的工作重點(diǎn)，選取重點(diǎn)領(lǐng)域的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，設(shè)置考核指標(biāo)和分值。隨著數(shù)據(jù)工作的逐步推進(jìn)，對(duì)考核指標(biāo)和分值做出相應(yīng)的調(diào)整。

指標(biāo)設(shè)計(jì)的方法，因?yàn)閿?shù)據(jù)治理體系各領(lǐng)域的管理水平和訴求不同，可以從定性和定量?jī)蓚€(gè)方面，分別設(shè)計(jì)相關(guān)的考核指標(biāo)。例如對(duì)數(shù)據(jù)應(yīng)用來(lái)講是鼓勵(lì)為主，設(shè)置相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)分。而對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理采用結(jié)果導(dǎo)向，從數(shù)據(jù)問(wèn)題的響應(yīng)和實(shí)際解決角度進(jìn)行指標(biāo)設(shè)計(jì)。所有領(lǐng)域的流程執(zhí)行情況，則作為定性指標(biāo)進(jìn)行設(shè)計(jì)。

指標(biāo)的定義設(shè)計(jì)，從不同領(lǐng)域的角度，設(shè)置定性和定量的指標(biāo)，區(qū)分加分還是扣分項(xiàng)。例如：

考核指標(biāo)的設(shè)置，在于考核目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，對(duì)于不同層面的組織也需要匹配與之相適應(yīng)的考核指標(biāo)。

o

總行各部門，需要從會(huì)議的出勤情況，數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的響應(yīng)等進(jìn)行考核。其次鼓勵(lì)提出新的標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢核規(guī)則。

o

分支機(jī)構(gòu)，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的差錯(cuò)率進(jìn)行更細(xì)化的要求，一定要是明確的定量的規(guī)則。

考核管理的落地

考核管理如何有效的落地，能否“落地”，是衡量考核成功與否的重要因素。銀行應(yīng)該明確考核管理過(guò)程中，哪些可以采取工具化的方式對(duì)過(guò)程進(jìn)行控制，保障考核的結(jié)果的客觀性。例如通過(guò)數(shù)據(jù)管控平臺(tái)的建設(shè)，將現(xiàn)有的管理流程進(jìn)行充分記錄，對(duì)定量的考核指標(biāo)自動(dòng)生成，此外也可以對(duì)定性的指標(biāo)記錄和存檔。

考核管理的執(zhí)行

考核管理如何開(kāi)展執(zhí)行，銀行需要明確數(shù)據(jù)治理考核開(kāi)展的流程方式、頻次以及具體考核的標(biāo)準(zhǔn)，保障考核的公開(kāi)透明和持續(xù)。一般來(lái)講，數(shù)據(jù)治理考核的執(zhí)行與全行的考核節(jié)奏保持一致即可。但考核管理部門需要定期跟蹤關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，例如按照月度或者季度的頻次，跟蹤分支機(jī)構(gòu)全年整改完成率，或者是總行各部門的質(zhì)量情況，評(píng)估當(dāng)期的風(fēng)險(xiǎn)，做到監(jiān)督的職責(zé)。

隨著考核管理水平的提升，數(shù)據(jù)治理歸口管理部門還應(yīng)定期審視和調(diào)整數(shù)據(jù)治理考核指標(biāo)，例如將數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的響應(yīng)率轉(zhuǎn)換為數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的發(fā)生率，逐步提升全行數(shù)據(jù)質(zhì)量，最終提升各部門的數(shù)據(jù)管理和應(yīng)用水平。

結(jié)語(yǔ)

數(shù)據(jù)治理績(jī)效考核體系是管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)方式之一，數(shù)據(jù)治理歸口管理部門應(yīng)當(dāng)合理利用考核指標(biāo)體系，有效設(shè)置指標(biāo)，做到“胡蘿卜”+“大棒”的方式，切實(shí)推動(dòng)全行的數(shù)據(jù)治理工作。

結(jié)合前幾期的介紹，我們可以看到，在確定了清晰的數(shù)據(jù)戰(zhàn)略，搭建了適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)，實(shí)施了科學(xué)的規(guī)章制度并推行了有效的考核體系后，銀行可以著手開(kāi)展具體的數(shù)據(jù)管理工作了，后續(xù)文章，我們將從具體的數(shù)據(jù)管理的專項(xiàng)工作來(lái)分別闡述相應(yīng)的實(shí)踐。

往期回顧

如有您對(duì)數(shù)據(jù)治理有任何問(wèn)題或意見(jiàn)，敬請(qǐng)聯(lián)系：

德勤中國(guó)全國(guó)領(lǐng)導(dǎo)合伙人

吳衛(wèi)軍

德勤中國(guó)副主席

金融服務(wù)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)合伙人

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郵件:

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金融服務(wù)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)合伙人（中國(guó)大陸）

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東區(qū)

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