四大選股思路布局銀行股

申銀萬國表示，5大國有銀行中，交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行在本次加息中受益較大，其中交通銀行得益于生息資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中貸款占比相對較高銀行布局chatgpt，農(nóng)業(yè)銀行雖然貸款在生息資產(chǎn)中占比低于5大行平均水平，但因其活期存款占比(63%)在5大行中居于首位，成本相對上升最少，使其亦明顯受益于本次加息。在股份制銀行當(dāng)中，受益于加息帶來的息差擴(kuò)張最大的是招商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行，這主要源于四家股份制銀行活期存款占比均在55%以上。

英大證券表示，在未來的選股中，建議參考四點(diǎn)選股思路。第一，有業(yè)績優(yōu)勢的上市銀行，如深發(fā)展A、農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、民生銀行、交通銀行；第二，估值優(yōu)勢相對明顯的上市銀行，如建設(shè)銀行、中信銀行和華夏銀行；第三撥備高的上市銀行，如華夏銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行；第四受益于加息的貸款重定價(jià)期限較短的上市銀行，如北京銀行、民生銀行。而綜合上述選股思路，英大證券建議選擇浦發(fā)銀行、招商銀行、民生銀行和興業(yè)銀行。

廣發(fā)證券推薦招商銀行的理由為：儲蓄存款吸收良好銀行布局chatgpt，具備較低的波動(dòng)性和成本率，個(gè)貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，非房貸業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在加息期間息差彈性較高，平臺貸款占比較低，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定性高，對應(yīng)2011年9.6倍市盈率，2.15倍市凈率。同時(shí)，廣發(fā)證券重點(diǎn)推薦中國太保，其預(yù)期中國太保2011年業(yè)績高速增長是由于去年傳統(tǒng)險(xiǎn)評估利率變化，減少去年稅前利潤31.3 億銀行布局chatgpt，使去年業(yè)績被低估，今年將大大好轉(zhuǎn)。考慮到預(yù)計(jì)10 月份養(yǎng)老稅收遞延產(chǎn)品在上海推出，廣發(fā)證券預(yù)計(jì)中國太保在今年下半年股價(jià)會有突破。

華泰聯(lián)合證券推薦中國平安，其認(rèn)為長期以來致力于打造綜合金融服務(wù)平臺，建立綜合金融銷售模式。其中，銀保業(yè)務(wù)作為保險(xiǎn)和銀行交叉業(yè)務(wù)是綜合金融平臺很重要的一塊市場。在公司成功并購深發(fā)展后我們有理由相信平安將會更好的實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)之間的相互協(xié)作，達(dá)到交叉銷售的效果。而目前中國平安估值已處歷史低點(diǎn)，估值有待修復(fù)。同時(shí)，湘財(cái)證券看好三季度起評估利率上移、協(xié)議存款占比提高以及保費(fèi)收入情況改善等利好因素對中國平安帶來的趨勢性機(jī)會。

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